تداول العقود مقابل الفروقات

تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) هو طريقة للمضاربة في الأسواق المالية،
حيث لا يتطلب الأمر شراء وبيع أي أصول يتم تداولها.

توفر العقود مقابل الفروقات للمتداولين والمستثمرين فرصة للربح من تحركات أسعار الأدوات المالية مثل:
الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات والسندات، وذلك دون امتلاك الأصل الأساسي.

وتعد العقود مقابل الفروقات أدوات مالية شائعة في محفظة المتداول، حيث تحافظ على تنوعها وتكسبها الزخم المطلوب.

عندما تتداول عقد فروقات، فإنك توافق على تداول الفرق في سعر الأصل
من النقطة التي يتم عندها فتح المركز إلى وقت إغلاقه.

تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية لتداول العقود مقابل الفروقات في أنه يمكنك المضاربة
على تحركات الأسعار في أي من الاتجاهين، حيث يعتمد الربح أو الخسارة على مدى صحة توقعاتك.

وفي السطور القادمة سنتعرف على كل شئ يخص العقود مقابل الفروقات وكيف يتم تداولها.

تداول العقود حلال؟

اختلف رجال الدين حول جواز تداول العقود مقابل الفروقات في الدين الإسلامي، فمنهم من رأى أنه جائز ولكن بشروط، ومنهم من قال بأنه غير جائز شرعًا، حيث أن المعقود عليه ليس مالًا، بل هو عقد غير مادي، ولا يمكن الاعتياض عنه.

هل التداول على عقود الفروقات قانوني؟


إن كان هذا السؤال يتبادر إلى ذهنك الآن، فالإجابة هي نعم، وتجيزه معظم الحكومات في كافة أنحاء العالم كنوع من أنواع أدوات التداول، حيث توفرها معظم الشركات التي تعمل في مجال الفوركس خاصة مع زيادة الطلب على تداولها لأنها تمكن المستثمرين من تحقيق الأرباح في الاتجاهين التراجع والارتفاع.

ما الفرق بين تداول العقود وعقود الفروقات؟

لا يوجد فارق بين الاثنين، فهناك من يطلق عليها اسم عقود فقط، وهناك من يطلق عليها اسم عقود الفروقات. والاثنين لشئ واحد المعروف عالميًا باسم CFD.

ولكن إن سمعت كلمة عقود مصحوبة بكلمة أخرى وهي عقود آجلة فلهذا معنى أخر سنوضحه في النقطة التالية.

ما الفرق بين عقود الفروقات والعقود الآجلة؟

العقود الآجلة هي تلك العقود التي تلزم المشتري بأن يشتري الأصل بسعر معين في تاريخ مستقبلي تم تحديده من قبل. وتشمل هذه العقود معلومات تفصيلية حول الكمية المتعاقد عليها، السعر وهكذا.

ومن أشهر هذه العقود الآجلة عقود السلع مثل النفط.

أما عقود الفروقات فهي أداة مالية تمكن المتداول من تحقيق الأرباح في حالة ارتفاع أو انخفاض أسعار الأداة المالية المتداول عليها فقط إن توقع حركة السعر في الاتجاه الصحيح.

كيف تعمل عقود الفروقات؟

فلنوضح ذلك بمثال: إن كنت تعتقد بأن سعر سهم (س) سيرتفع بمرور الوقت، فيمكنك شراء العقود مقابل الفروقات على السهم (س).

إن كان سعر الافتتاح عند 25.36 دولار، وستقوم بشراء لوت واحد (100 عقد)، فهذا يعني أن قيمة صفقتك 2536 دولار.

ستراقب أداء الصفقة، وستقوم بحساب الفرق بين سعر الافتتاح والإغلاق، إن ارتفع سعر سهم (س) ووصل إلى 25.94 مثلًا، فإن هذا يعني أن الفرق هو 0.58 دولار، ولحساب أرباحك قم بضرب هذا الرقم في حجم الصفقة أي 100 عقد، فستكون أرباحك هي 58 دولار.

ولكن إن تحرك السعر عكس توقعاتك، وتراجع أداء السهم، فهذا يعني أنك ستخسر 58 دولار عن هذا المركز. هكذا أيضًا إن كنت تتوقع بأن السعر سيتراجع، حيث ستفتح صفقة بيع بدلًا من الشراء، وعندما يتراجع سعر السهم يمكنك أن تجني الفارق بين السعرين على هيئة أرباح.

ما هي تكلفة تداول العقود مقابل الفروقات؟

لتداول العقود مقابل الفروقات تكلفة يجب أن تعرفها قبل دخول هذا المجال، سنستعرضها في النقاط التالية:
· السبريد: عند تداول العقود مقابل الفروقات، يجب عليك دفع الفارق، وهو الفرق بين سعر البيع والشراء. تدخل صفقة شراء باستخدام سعر الشراء المعروض وتخرج باستخدام سعر البيع.

كلما كان السبريد أضيق، كلما قلت حاجة السعر إلى التحرك لصالحك قبل أن تبدأ في جني الأرباح، أو إذا تحرك السعر ضدك، فستكون صفقتك خاسرة.

· العمولة: يجب عليك أيضًا دفع عمولة منفصلة عند تداول بعض الأدوات المالية عبر العقود مقابل الفروقات مثل الأسهم.

· رسوم التبييت: في نهاية كل يوم تداول (الساعة 5 مساءً بتوقيت نيويورك)، قد تخضع أي مراكز مفتوحة في لرسوم يطلق عليها “رسوم التبييت”.

مزايا العقود مقابل الفروقات

وكما يوجد تكاليف لتداول العقود مقابل الفروقات، فبالتأكيد هناك فوائد، نذكرها في النقاط التالية:
· رافعة مالية أعلى: توفر العقود مقابل الفروقات رافعة مالية أعلى من التداول التقليدي. كما أن متطلبات الهامش الأقل تعني إنفاق رأس مال أقل وعائدات أكبر.

· الوصول إلى الأسواق العالمية: يقدم العديد من وسطاء CFD ومنهم إيفست Evest، أدوات في جميع الأسواق الرئيسية في العالم، حيث يمكن للمستثمرين تداول العقود أون لاين في نطاق واسع مع مئات الأسواق العالمية.

· يمكنك التداول عليها بشكل يومي أو غير يومي: سوق العقود مقابل الفروقات غير ملزم بهذه القيود التي قد تفرضها بعد المنصات بتحديد عدد الصفقات اليومية أو قيمتها، ويمكن لجميع أصحاب الحسابات التداول يوميًا إذا رغبوا في ذلك.

· لا يوجد قواعد تحظر البيع على المكشوف: أو تطلب من المتداول اقتراض الأداة قبل البيع على المكشوف، فيمكن تداولها في أي وقت دون تحمل تكاليف الاقتراض وذلك لأن المتداول لا يمتلك الأصل بل عقده.

· يربح الوسطاء المال عندما يدفع المتداول فارق النقاط: كما أن معظم الوسطاء لا يتقاضون رسوم. يقوم المتداول بدفع سعر الشراء أو البيع على المكشوف. ويمكن أن يكون هذا الفارق صغير أو كبير اعتمادًا على تقلب الأصل الأساسي.

ما هي أجزاء الأسهم؟

تعرف أيضًا باسم تجزئة الأسهم، ويحدث ذلك عندما ترغب شركة ما في جذب أصحاب رؤوس الأموال الأقل لشراء أسهمها.

حيث تقوم بتجزئة الأسهم لتصبح الأسهم أكثر، ولكن قيمة السهم أقل.
وهذا الأمر متعارف عليه في الأسواق المالية ولا يؤثر على حقوق المساهمين الآخرين.
ويمكنك تداول الأسهم المجزئة أو الأسهم بدون عمولة مع إيفست Evest.

ما المقصود بالبيع على المكشوف؟

عندما يقوم المستثمر بالاستثمار لفترة طويلة، فهذا يعني أنه قد اشترى سهمًا يعتقد أن سعره سيرتفع في المستقبل.

على العكس من ذلك، عندما يقوم المستثمر ببيع الأسهم، فإنه يتوقع انخفاضًا في سعر السهم.

البيع على المكشوف هو عملية بيع أصل لا تملكه في الوقت الحالي، على أمل أن تنخفض قيمته، وعندما يحدث ذلك يمكنك إغلاق الصفقة لتحقيق الأرباح.

ويميل البائعون على المكشوف إلى استخدام هذه الاستراتيجية كطريقة للمضاربة أو كطريقة للتحوط من مخاطر الهبوط.

وغالبًا ما يستخدمها المتداولون المحترفون، حيث أنها استراتيجية احترافية يمكن أن تتسبب في خسائر كبيرة للمبتدئين.
 
يمكنك القيام بعمليات البيع على المكشوف من خلال وسطاء الفوركس، ولكن قد تواجه صعوبة في إيجاد الوسيط الذي يقبل في إقراضك الأسهم لتقوم ببيعها.

لهذا السبب تعتبر العقود مقابل الفروقات طريقة شائعة للبيع على المكشوف بشكل كبير.

هل يُمكن تداول العقود مقابل الفروقات بدون الرافعة المالية؟

يوفر معظم وسطاء الفوركس وتداول العقود مقابل الفروقات الرافعة المالية للمتداولين، حيث يعتبرونها جزء لا يتجزأ من هذا النوع من التداولات، ولكن بالتأكيد هناك شركات وساطة لا تفرض ذلك، كل حسب نهجه وطريقته التي يتيح بها التداول على الأدوات المالية المختلفة.

كيفية تداول العقود في السعودية ؟

إن كنت تقيم في المملكة العربية السعودية وترغب في تداول في العقود مقابل الفروقات، فعليك بالاعتماد على شركات الوساطة العالمية وليست المحلية، حيث أن معظم الشركات المحلية لا توفر تداول العقود مقابل الفروقات من خلالها بسبب بعض الكلام المثار حول هذا النوع من التداولات وأنه غير جائز شرعيًا.

ولكن يمكنك الاستفادة من هذا التداول من خلال الشركات العالمية والحاصلة على التراخيص الدولية من الهيئات والتنظيمات المختصة، فكل ما عليك فتح حساب التداول مع واحدة من منصات تداول العقود، وبدء فتح المراكز سواء بالبيع أو الشراء على حسب توقعك لحركة السعر.

كيفية تداول العقود في الكويت ؟

يوجد في الكويت الكثير من الشركات التي تعمل كوسيط لتداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك فتح حساب تداول مع إحداها وبدء التداول على العقود مقابل الفروقات.

كل ما تحتاجه هو فتح حساب، مبلغ أولي للتداول حسب نوع الحساب الذي ترغب في فتحه، حيث يكون لكل نوع حساب حد أدنى من الإيداع.

ثم بعد الانتهاء من كل ذلك، يمكنك فتح صفقة للعقود مقابل الفروقات.

كيفية تداول العقود في قطر؟

تزايد عدد المتداولين في قطر بشكل كبير في الثلاثة سنوات الأخيرة، حيث أصبح القطريون ينظرون إلى التداول على أنه فرصة استثمارية كبرى توازي الفرص الأخرى من حيث الأرباح، بل وتتفوق عليهم مما جعلهم يقبلون على التداول بشكل عام، وتداول العقود مقابل الفروقات بشكل خاص.

يتم تداول العقود مقابل الفروقات في قطر عن طريق الوسطاء الذين يوفرون هذا النوع من التداول بسبريد قليل وبرافعة مالية ضخمة قد تضاعف أرباحك في حالة توقعك الصحيح لاتجاه السعر.

كيفية تداول العقود في الإمارات؟

تشهد الإمارات حاليًأ حقبة زمنية مزدهرة اقتصاديًا بفضل التنمية الاقتصادية التي تقوم بها الحكومة، ومن ضمن هذه التنمية الاهتمام بأسواق التداول وهو ما يجعلها ضمن الدول الأولى في المنطقة من حيث معدلات التداول.

يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات في الإمارات عن طريق شركات الوساطة المتواجدة بشكل كبير هناك، حيث يتطلب الأمر منك الحصول على الحد المطلوب من المعرفة بشأن هذا النوع من التداولات مع التعرف على تكاليفه، مزاياه وعيوبه.

كيفية تداول العقود في سلطنة عُمان ؟

مثل بقية الدول الخليجية، يمكنك تداول العقود عن طريق شركات الوساطة التي توفر تداول العقود مقابل الفروقات، حيث أنه ليس كل الشركات توفر هذا النوع من التداولات، لذا يرجى اختيار الوسيط بعناية.

كيفية تداول العقود في البحرين ؟

يتوفر الكثير من وسطاء العقود مقابل الفروقات في البحرين، ويمكنك من خلالهم فتح حساب وإيداع الأموال التي ترغب في تداولها لتبدأ في توقع اتجاه حركة السعر للأداة المالية التي تتداول عقودها.